Una consulenza assicurativa può risultare necessaria, se non fondamentale, quando ci si trova ad affrontare tutti i possibili imprevisti che possono, all’improvviso, presentarsi con ripercussioni economiche importanti, mettendo in difficoltà anche le realtà più solide. I servizi di consulenza assicurativa servono a ragionare su come intervenire efficientemente per risolvere e rispondere ai bisogni delle persone e, allo stesso tempo, a valutare e gestire i rischi a cui sono sottoposti i clienti. Di seguito, vediamo insieme cosa si intende per consulenza assicurativa e a chi rivolgersi per ottenerne una.

Cosa si intende per consulenza assicurativa

La consulenza assicurativa è un’attività di supporto ed orientamento inerente all’ambito delle assicurazioni e della previdenza. In generale, quindi, si può affermare che la consulenza assicurativa consiste nell’offrire supporto a singoli ed imprese per risolvere problemi di carattere operativo e strategico nel settore assicurativo, collaborando a stretto contatto con il management delle aziende. Il processo di consulenza, di solito, si articola in quattro fasi:

1. check assicurativo: questo processo consiste in una valutazione dei rischi e delle protezioni, fisiche e contrattuali, a cui è sottoposto il cliente preso in analisi;
2. analisi dei contratti in essere: nello specifico l’analisi e la verifica dei contratti assicurativi, accompagnate dall’individuazione e dall’avanzamento di proposte di adeguamento dei capitali assicurati e di revisione dei normativi dei contratti.
3. redazione del progetto assicurativo: in cui vengono comprese tutte le garanzie e relative somme assicurate per garantire una copertura dei rischi congrua e aderente alla realtà aziendale;
4. gestione dei sinistri dell’azienda: consiste nel supporto tecnico e legale dalla fase della redazione della denuncia e della gestione di un eventuale sinistro, fino al momento di chiusura dello stesso.

Queste sono, dunque, le principali fasi che compongono un adeguato processo di consulenza assicurativa ed è importante che siano svolte tutte con estrema cura e precisione.

Di cosa si occupa un consulente assicurativo?

Il consulente assicurativo si occupa, infatti, di diverse mansioni, come la gestione di un gruppo di clienti a cui dedica una consulenza assicurativa e commerciale sui prodotti assicurativi più adeguati ai loro progetti di vita attraverso l’analisi di una precedente profilazione dei bisogni del cliente.

Rientrano nelle sue mansioni anche consulenze in caso di sinistro, assistenza per quanto riguarda gli adempimenti burocratici, stipulare polizze conformi alle necessità dei suoi clienti e distribuire servizi e prodotti assicurativi vantaggiosi nella sua area di competenza.

A chi richiedere un servizio di consulenza assicurativa

Affidarsi ad aziende assicurative specializzate ed affermate sul mercato è fondamentale per ottenere dei servizi di consulenza assicurativa affidabili e seguiti da personale specializzato. Infatti, solo questa tipologia di aziende può garantire un servizio serio, professionale ed adeguato a qualsiasi esigenza dovesse essere avanzata.

Cerchi un’azienda che si occupi di fornire un servizio di consulenza assicurativa? Restiamo in contatto

Stai cercando un’azienda che si occupi di servizi di consulenza assicurativa e non sai a chi rivolgerti? Noi di Apogeo Broker facciamo al caso tuo. Grazie alla nostra esperienza nel mercato delle assicurazioni, siamo in grado di offrire ai nostri clienti servizi di qualità e progetti di gestione dei rischi aziendali caratterizzati da soluzioni innovative ottimizzando i costi. Grazie al nostro personale competente e qualificato, assicuriamo un’assistenza clienti continua ed in grado di individuare la soluzione più indicata per ogni esigenza. Non attendere oltre, contattaci telefonicamente o visita il nostro sito per scoprire tutti i nostri servizi. Ti aspettiamo.